Logo GenDocs.ru

Поиск по сайту:  

Загрузка...

Учебно-методический комплекс - Банковское законодательство - файл 1.doc


Учебно-методический комплекс - Банковское законодательство
скачать (1104 kb.)

Доступные файлы (1):

1.doc1104kb.04.12.2011 15:05скачать

содержание
Загрузка...

1.doc

  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11
Реклама MarketGid:
Загрузка...


1. ИНФОРМАЦИЯ О ДИСЦИПЛИНЕ
1.1. Предисловие

Дисциплина «Банковское законодательство» изучается студентами специальности 080105.65 «Финансы и кредит» всех форм обучения в двух семестрах.

Изучение дисциплины «Банковское законодательство» рассматривается как составная часть подго­товки высококвалифицированных специалистов, которые должны обладать определенными знаниями и в области юриспруденции. В связи с этим, основной це­лью ее преподавания является формирование знаний в области банковского права, а также выработка навыков применения банковского законодательства в профессиональной деятельности.

Целью изучения банковского законодательства как одного из элементов системы государственного регулирования является анализ норм, регулирующих отношения в банковской сфере; формирование устойчивых знаний по вопросам деятельности Банка России как органа банковского регулирования и надзора, правового положения кредитных организаций, содержания договоров в сфере банковской деятельности, по гражданско-правовому обеспечению банковских сделок; формированию представлений о межпредметных связях банковского права и других дисциплин.

В результате изучения дисциплины студенты должны

иметь представление:

  • о роли банковского права в развитии всей правовой системы России;

знать:

  • сущность, содержание и особенности институтов и понятий банковского права, их правовое регулирование по действующему законодательству;

уметь:

  • проводить анализ норм банковского законодательства, применять их в практической деятельности, а также составлять проекты основных правовых документов;

владеть:

  • терминологической базой, полученной при прослушивании лекций;

  • знаниями, полученными в процессе обучения;

  • навыками научно-исследовательской работы в области банковского права.

Содержание учебно-методического комплекса учитывает как традиционные положения, так и новеллы, обусловленные развитием действующего банковского законодательства.

Программа дисциплины составлена с учетом новых принципов, отражающих рыночную ориентацию экономики, в которой признаются и защищаются различные виды собственности, предпринимательская деятельность и свобода договора. При разработке учтен соответствующий опыт ведущих вузов России.

^ Место дисциплины в учебном процессе. Дисциплина «Банковское законодательство» тесно связана с такими дисциплинами, как правоведение, страхование, административное право, финансовое право, гражданский процесс, коммерческое право, предпринимательское право, внешнеэкономическая деятельность.

Приобретенные знания будут использованы студентами при изучении экономических дисциплин, а также в курсовом и дипломном проектировании.
1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы
^
1.2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы

Всего часов

Форма обучения

Очная

Очно-заочная


Заочная

Общая трудоемкость дисциплины (ОТД)

264

Работа под руководством преподавателя

(включая ДОТ)

159

159

159

В т.ч. аудиторные занятия:

лекции

практические занятия (ПЗ)


120

80

40

64

42

22

30

22

8

Самостоятельная работа студента (СР)

105

105

105

Промежуточный контроль, количество

В т.ч. контрольная работа

2

-

3

1

3

1

Вид итогового контроля (зачет, экзамен)

Зачет, экзамен


Перечень видов практических занятий и контроля

  • тесты (по разделам дисциплины) – всего 2;

  • практические занятия, семинары;

  • зачет, экзамен.



^ 2. Рабочие учебные материалы
2.1. Рабочая программа (объем 264 часа)

ВВЕДЕНИЕ (2 часа)

Цель курса. Организация учебного процесса. Рекомендуемая литература. Предмет курса, его цели и задачи. Связь курса с другими дисциплинами.
Раздел I. Общие положения (130 часов)
^

1.1. Понятие и принципы банковского права и


банковского законодательства (8 часов)

[1], c.5…10

Понятие банковского права и банковского законодательства. Место банковского права в правовой системе. Предмет и метод банковского права. Банковские операции и сделки. Банковская деятельность. Соотношение банковского права с другими отраслями права. Межотраслевой характер банковского законодательства.

Принципы, на которых основывается банковское законодательство. Общие принципы. Специфические принципы. Двухуровневое построение банковской системы. Независимость Банка России от других органов государственной власти. Монопольное осуществление Банком России эмиссии наличных денег и организации их обращения. Сочетание государственного управления банковской системой РФ и ее самоуправляемость. Исключительная правоспособность кредитных организаций. Принцип сохранения банковской тайны. Принцип срочности и возвратности денежных средств, в процессе осуществления банковской деятельности, платность за оказанные банковские услуги.

^

1.2. История возникновения и развития банковской деятельности

и банковского права (6 часов)


[1], c.10…15

История возникновения и развития банковской деятельности и банковского права в зарубежных странах. Древний мир. Средние века. Новое время. Новейшее время. История возникновения развития банковской деятельности и банковского права в России. Банковское дело и банковское право в дореволюционной России. Допетровская эпоха (IХ в. – ХУII в.). Кредитные реформы ХУIII в. Кредитные реформы ХIХ в. – начала ХХ в. Банковское дело и банковское право в Советской России. Банковское дело в период «военного коммунизма», банковская система во время НЭПа в 1922 -1929 г.г. Кредитная реформа 1930 - 1933 г.г. Изменения в банковском законодательстве СССР в 1941-1985 г.г. Реформы банковской системы в СССР в 1985-1991 г.г. Становление банковской системы Российской Федерации.
^ 1.3. Нормы и институты банковского права.

Источники банковского права (10 часов)

[1], c.18…25

Понятие нормы банковского права. Структура банковско-правовой нормы. Исполнение норм банковского права. Применение банковско-правовых норм. Соблюдение норм банковского права. Виды банковско-правовых норм. Проблемы толкования норм банковского права.

Понятие и виды источников банковского права. Конституция РФ. Нормы международного банковского права и международные договоры Российской Федерации как источники банковского права. Банковское законодательство. Подзаконные нормативно-правовые акты. Нормативно-правовые акты ЦБ РФ. Правовые акты ЦБ РФ. Обычаи делового оборота. Значение практики Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ для банковской деятельности.

Действие актов банковского законодательства Российской Федерации во времени. Введение в действие актов банковского законодательства Российской Федерации. Порядок опубликования. Отмена актов банковского законодательства. Обратная сила актов банковского законодательства. Действие актов банковского законодательства в пространстве. Банковская юрисдикция Российской Федерации. Действие актов банковского законодательства по кругу лиц.
^ 1.4. Банковские правоотношения (6 часов)

[1], с.28…32

Понятие банковского правоотношения. Особенности банковского правоотношения, отличительные признаки банковских правоотношений. Виды банковских правоотношений. Охранительное банковское правоотношение. Регулятивное банковское правоотношение. Процессуальное банковское правоотношение. Структура банковских правоотношений. Субъекты банковских правоотношений. Содержание банковских правоотношений. Фактическое содержание банковских правоотношений. Юридическое содержание банковских правоотношений. Объект банковских правоотношений. Юридические факты как основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
^ 1.5. Понятие банковской системы в РФ.

Правовой статус Центробанка РФ

(18 часов)

[1], c.35…48

Понятие двухуровневого построения банковской системы в Российской Федерации. Верхний уровень: ЦБ РФ (Банк России) и его структурные подразделения на местах; нижний уровень: кредитные организации, дочерние банки, филиалы и представительства иностранных банков.

Правовой статус Центрального Банка РФ (Банка России). Правовая основа деятельности Центробанка РФ. Структура Центрального Банка РФ. Центробанк как единое юридическое лицо. Взаимодействие Центрального банка РФ с кредитными организациями. Банковский надзор. Банковская ответственность. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с органами государственной власти и местного самоуправления. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с международными организациями. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с иными субъектами банковского права в процессе антимонопольной деятельности. Финансовая отчетность Центрального банка РФ. Внешний (аудиторский) контроль деятельности Центрального банка РФ. Аудитор Центрального банка РФ. Внутренний финансовый контроль деятельности Центрального банка РФ.
^ 1.6. Правовое положение кредитных организаций.

Понятие банковской деятельности (18 часов)

[1], c.51…67

Понятие кредитной организации. Правовой статус кредитной организации. Организационно-правовая структура кредитных организаций как юридических лиц. Формы собственности, на базе которых может быть образована кредитная организация. Виды кредитных организаций. Понятие банка. Российский банк. Иностранный банк. Ассоциация российских банков. Банковские группы. Банковские холдинги. Понятие небанковской кредитной организации. Виды небанковских кредитных организаций. Расчетная небанковская кредитная организация. Небанковские кредитные организации. Органы инкассации.

Понятие банковской деятельности. Исключительная правоспособность кредитных организаций. Банковские операции, банковские сделки, иные банковские сделки. Пассивные и активные банковские операции.
^ 1.7. Создание кредитных организаций (12 часов)

[1], c.71…78

Правовые основы создания кредитной организации. Формирование состава учредителей кредитной организации, требования, предъявляемые к ним. Сущность разрешительного порядка государственной регистрации кредитных организаций. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации. Органы, осуществляющие государственную регистрацию кредитных организаций. Срок регистрации. Порядок и условия получения лицензии. Порядок оплаты уставного капитала вновь созданной кредитной организации. Особенности формирования капитала кредитной организации, созданной в форме АО, в форме ЗАО, в форме ООО и ОДО. Единый государственный реестр юридических лиц и Книга государственной регистрации кредитных организаций. Создание кредитной организации. Правовые основы изменения наименования кредитной организации. Правовое регулирование изменения местонахождения кредитной организации.
^ 1.8. Правовое регулирование лицензирования деятельности

кредитных организаций (12 часов)

[1], с.82…86

Понятие лицензии на осуществление банковских операций. Правовое регулирование лицензирования. Учет выданных лицензий и публикация сведений о них. Срок действия лицензии. Правовые последствия осуществления банковской деятельности без лицензии. Виды лицензий. Лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку. Лицензии, выдаваемые созданной путем учреждения небанковской кредитной организации. Виды лицензий, выдаваемых банку для расширения деятельности. Генеральная лицензия. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций. Решение об отказе в выдаче лицензии и порядок его обжалования.
^ 1.9. Порядок открытия (закрытия) обособленных структурных подразделений кредитной организации (14 часов)

[1], с.89…97

Обособленные структурные подразделения кредитной организации. Филиал кредитной организации. Представительство кредитной организации. Отличительные особенности филиала и представительства. Правовая основа деятельности представительства и филиала. Управление деятельностью филиала и представительства

Дополнительный офис кредитной организации. Обменный пункт кредитной организации.

Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории России. Порядок открытия (закрытия) филиала кредитной организации на территории России. Особенности создания в Российской Федерации филиала иностранного банка. Порядок открытия (закрытия) внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории России: дополнительного офиса, операционной кассы вне кассового узла кредитной организации, обменного пункта кредитной организации. Правовые основы закрытия подразделений российской кредитной организации на территории Российской Федерации.

Особенности создания в Российской Федерации кредитной организации с иностранными инвестициями.
^ 1.10. Правовой режим банковской тайны (6 часов)

[1], c.99…102

Понятие и правовое регулирование банковской тайны. Информация, составляющая банковскую тайну. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Истребование органами расследования сведений (документов) в кредитной организации. Правовые последствия неправомерного разглашения кредитной организацией сведений, составляющих банковскую тайну.
^ 1.11. Прекращение деятельности кредитной организации:

реорганизация и ликвидация (10 часов)

[1], c.105…110

Понятие и правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитной организации. Формы реорганизации кредитной организации: слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование. Внесение сведений в Единый государственный реестр юридических лиц и правовые последствия такого действия. Процедура осуществления реорганизации. Передаточный акт и разделительный баланс. Ликвидация кредитной организации. Промежуточный и ликвидационный баланс.
^ 1.12. Правовое регулирование банкротства

кредитных организаций (12 часов)

[1], c.111…125

Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Особенности процедуры банкротства кредитных организаций в отличие от других юридических лиц. Признаки банкротства кредитной организации. Основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации. Меры по предупреждению банкротства кредитной организации: финансовое оздоровление, назначение временной администрации, реорганизация кредитной организации. Субъекты, имеющие право на обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве кредитной организации. Открытие конкурсного производства. Назначение конкурсного управляющего. Обязанности конкурсного управляющего. Права конкурсного управляющего. Формирование конкурсной массы. Расчеты с кредиторами. Составление ликвидационного баланса. Отчет о результатах конкурсного производства. Вынесение арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства. Внесение сведений в Единый государственный реестр юридических лиц о ликвидации кредитной организации.
Раздел II. Особенная часть (132 часа)

^ 2.1. Договор банковского вклада (14 часов)

[1], c.126…137

Понятие, черты и особенности договора банковского вклада. Виды вкладов. Элементы договора банковского вклада: стороны, предмет, срок, форма. Права и обязанности сторон по договору банковского вклада. Ответственность по договору банковского вклада. Сберегательная книжка и сберегательный сертификат.

Система страхования вкладов физических лиц в банках России.
^ 2.2. Договор банковского счета (16 часов)

[1], c.138…149

Понятие, черты и особенности договора банковского счета. Порядок заключения договора банковского счета. Виды счетов: расчетные, текущие, специальные (бюджетные, валютные, ссудные, депозитные). Элементы договора банковского счета; субъекты, предмет, срок. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Правовые последствия их неисполнения или ненадлежащего исполнения.
^ 2.3. Договор займа и кредита (18 часов)

[1], c.157…179

Понятие активных кредитных операций. Заемно-кредитные правоотношения. Виды заемно-кредитных правоотношений.

Понятие, черты и особенности договора займа. Элементы договора займа: стороны, предмет, форма, срок. Права и обязанности сторон по договору займа. Ответственность сторон по договору займа. Виды займов. Целевой заем. Государственный и муниципальный заем. Облигация, вексель как способы оформления заемных отношений. Вексельное законодательство.

Понятие, черты и особенности кредитного договора. Отличие от займа. Элементы кредитного договора: стороны, форма, предмет, срок. Существенные условия. Права и обязанности сторон по кредитному договору. Способы предоставления кредита в распоряжение заемщика: зачисление на счет, вексельный кредит, овердрафт, открытие кредитной линии. Товарный и коммерческий кредит.

Законодательство о кредитных историях. Цель и задачи законодательства о кредитных историях. Понятие кредитной истории. Бюро кредитных историй. Способы получения информации.
^ 2.4. Понятие и виды способов обеспечения

кредитных обязательств (22 часа)

[1], c.180…202

Понятие способов обеспечения исполнения обязательств. Виды способов обеспечения. Понятие обеспечительного правоотношения. Зависимость от основного обязательства, следование судьбе основного обязательства.

Залог как способ обеспечения кредитных обязательств. Ипотека. Понятие недвижимого имущества. Ипотечное жилищное кредитование.

Поручительство как способ обеспечения кредитных обязательств. Понятие договора поручительства. Субъекты договора поручительства. Форма и содержание договора поручительства. Ответственность поручителя. Прекращение поручительства.

Банковская гарантия как способ обеспечения кредитных обязательств. Понятие и основные особенности банковской гарантии. Принцип независимости банковской гарантии. Форма банковской гарантии. Права и обязанности принципала и бенефициара по банковской гарантии. Классификация банковской гарантии. Прекращение банковской гарантии.

Иные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств.
^ 2.5. Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) (10 часов)

[1], c.210…214

Понятие, черты и особенности договора финансирования под уступку денежного требования. Правовая природа договора факторинга. Элементы договора факторинга. Фактор, банк, должник. Особенности предмета договора факторинга. Уступка будущего требования. Цена, срок. Права и обязанности содержание договора финансирования под ус­тупку денежного требования (факторинга). Ответственность по договору факторинга.
^ 2.6. Правовое регулирование расчетов (16 часов)

[1], c.220…226

Общие положения о расчетах. Виды расчетов. Расчетные правоотношения. Наличные расчеты. Безналичные расчеты. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты по инкассо. Иные формы безналичных расчетов. Проблемы правового регулирования безналичных расчетов.

Понятие электронных банковских услуг. Расчеты банковскими пластиковыми картами. Правовой статус участников банковских расчетов с использованием банковских пластиковых карт. Выпуск в обращение (эмиссия) банковских пластиковых карт. Документооборот при расчетах с использованием банковских пластиковых карт.
^ 2.7. Операции банков с ценными бумагами (12 часов)

[1], c.234…238

Правое регулирование эмиссии банками акций и облигаций. Понятие эмиссии. Субъекты, имеющие право на эмиссию ценных бумаг. Этапы эмиссии акций и облигаций. Принятие решения о выпуске ценных бумаг. Подготовка проспекта эмиссии. Регистрация выпуска ценных бумаг и проспекта эмиссии. Публикация проспекта эмиссии. Реализация выпускаемых ценных бумаг. Эмиссия депозитных и сберегательных сертификатов.

Операции банков с векселями. Вексель как кредитный инструмент. Кредитные операции банка с векселями. Комиссионные операции банков с векселями. Размещение банками собственных векселей. Переучет веселей ЦБ РФ.
^ 2.9. Валютные операции кредитных организаций

(12 часов)

[1], c.246…256

Понятие валютных ценностей. Понятие иностранной валюты. Понятие валютных операций. Виды валютных ценностей. Виды валютных операций. Правовой статус резидентов (нерезидентов) Российской Федерации и деятельность кредитных организаций на валютной рынке. Валютные операции между нерезидентами. Валютные операции между резидентами. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. Купля-продажа иностранной валюты. Субъекты, имеющие право осуществлять валютные операции на внутреннем валютном рынке России. Переводы иностранной валюты со счетов в банках за пределами территории Российской Федерации или в уполномоченных банках. Переводы иностранной валюты. Перевод иностранной валюты с вкладов в банках за пределами территории Российской Федерации в банковские вклады в уполномоченных банках. Перевод банковских вкладов в уполномоченных банках во вклады в банках за пределами территории Российской Федерации. Особенности регулирования Центральным банком Российской Федерации валютных операций по движению капитала. Особенности деятельности российских кредитных организаций на внутреннем валютном рынке. Валютный контроль в банковской сфере.
^ 2.10. Иные услуги, оказываемые кредитными организациями

(12 часов)

[1], с.257…265

Операции по доверительному правлению денежными средствами и другими видами имущественных активов.

Понятие доверительного управления имуществом. Правовые основы осуществления кредитными организациями доверительного управления имуществом. Договор доверительного управления имуществом, его элементы и содержание. Доверительное управление имуществом физических лиц. Прием в управление имущества и управление им в пользу бенефициара. Управление имуществом по доверенности в порядке опеки над несовершеннолетними, недееспособными лицами. Доверительное управление имуществом юридических лиц. Временное управление делами компании в случае ее реорганизации или банкротства. Особенности осуществления доверительных операций с общими фондами банковского управления.

Договор финансовой аренды (лизинга). Особенности договора лизинга в банковской сфере. Элементы договора лизинга: стороны, предмет, срок, арендная плата. Права и обязанности лизингодателя и лизингополучателя. Договор лизинга как форма инвестиций.

Хранение ценностей в банке. Понятие и характеристика договора хранения. Предмет договора хранения ценностей в банке. Субъекты договора хранения ценностей в банке. Виды и разновидности договора хранения ценностей в банке.

Правила наложения ареста на ценности, находящиеся на хранении в кредитной организации. Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц.

Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Понятие драгоценных металлов. Понятие драгоценных камней. Полудрагоценные камни. Правовые основы осуществления кредитными организациями сделок с драгоценными камнями и драгоценными металлами.

Купля-продажа драгоценных металлов (в том числе мерных слитков драгоценных металлов) и драгоценных камней как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения), привлечение драгоценных металлов и драгоценных камней во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Тенденции и перспективы развития банковского законодательства в России на современном этапе.

^ 2.2. Тематический план

2.2.1. Тематический план для студентов очной формы обучения

№ п/п

Наименование

раздела,

(отдельной темы)

Кол-во часов по очной форме обучения
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11



Скачать файл (1104 kb.)

Поиск по сайту:  

© gendocs.ru
При копировании укажите ссылку.
обратиться к администрации